Dešimtys tūkstančių JK įmonių su nepatvirtintais direktoriais – žadinantis skambutis Europos prekybos partneriams

Nauji tapatybės patvirtinimo JK įmonių registre reglamentai buvo skirti iš rinkos pašalinti fiktyvius subjektus ir paslėptus naudos gavėjus. Tačiau neseniai analitikų bendrovės „Shareflo“ paskelbti ir „Financial Times“ pateikti duomenys rodo, kad problemos mastas gali būti daug didesnis, nei manė reguliavimo institucijos. 56 000 aktyvių įmonių, užregistruotų Įmonių registre atsilieka dėl privalomo direktorių tapatybės patvirtinimo, o tai praktiškai reiškia, kad dešimtys tūkstančių Jungtinės Karalystės rinkoje veikiančių subjektų gali būti valdomi asmenų, naudojančių fiktyvius arba pavogtus duomenis. Europos įmonėms, ypač transporto ir logistikos sektoriaus įmonėms, ši situacija yra rimtas įspėjamasis ženklas, reikalaujantis nedelsiant imtis veiksmų.

Iš kur kyla problema ir kodėl ji iškilo tik dabar?

Daugelį metų Britanijos įmonių registras buvo kritikuojamas dėl pernelyg paprasto įmonių registravimo, minimaliai tikrinant steigėjų duomenis. Pakako tiesiog pateikti vardą, pavardę ir adresą, neatlikus jokių patikrinimų, siekiant užtikrinti informacijos tikslumą. Šia praktika dažnai naudojosi organizuoto nusikalstamumo grupuotės, kurios steigė vadinamąsias „fiktyvias“ įmones. fiktyvios įmonės (Ang. Shell kompanijos) plauti pinigus po savo vėliava, išgauti paslaugas ir prekes, o paskui dingti be pėdsakų.

Lūžio taškas turėjo būti priėmimas Ekonominių nusikaltimų ir įmonių skaidrumo įstatymas (Ang. 2023 m. Ekonominių nusikaltimų ir įmonių skaidrumo įstatymas). Remiantis tuo, nuo 18 m. lapkričio 2025 d visi asmenys, einantys bendrovės direktoriaus pareigas arba vykdantys vadinamąją reikšmingą kontrolę Žmonės, turintys didelę kontrolę, PSC) privalo atlikti asmens tapatybės patvirtinimą su nuotrauka. Procedūra atliekama per vyriausybinę sistemą GOV.UK Vienas prisijungimas arba akredituotų įmonių paslaugų teikėjų (ACP) Įgalioti įmonių paslaugų teikėjai, ACSP).

Nustatytas 12 mėnesių pereinamasis laikotarpis, suteikiantis įmonėms laiko prisitaikyti. Ir štai kokia problema: nors daugiau nei 1,5 milijono žmonių savanoriškai atliko patikrinimą dar prieš terminą – o tai įrodo, kad sąžiningi verslininkai neturi ko slėpti – tuo pačiu metu buvo drastiškai išaugęs pateiktų deklaracijų skaičius (Ang. patvirtinimo pareiškimai) subjektų, kurių direktoriai aiškiai vengia atskleisti savo tapatybę. Tai klasikinis galimo piktnaudžiavimo rodiklis.

56 000 įmonių pavojuje – ką tai reiškia praktiškai?

Daugiau nei 56 000 subjektų, kurių tapatybė buvo pavėluotai patikrinta arba jos nebuvo, skaičius nėra abstraktus statistinis rodiklis – tai konkrečios įmonės, kurios aktyviai veikia rinkoje, sudaro sutartis, prisiima įsipareigojimus ir priima užsakymus. Kai kurias iš jų gali valdyti teisėti, nors ir aplaidūs, verslininkai, kurie tiesiog vilkino formalumus. Tačiau nemaža dalis jų gali patekti į subjektų, sąmoningai vengiančių identifikavimo, kategoriją.

Toks veikimo būdas gerai žinomas nusikalstamoje industrijoje: asmuo ar grupė, slypinti už neteisėtos operacijos, įregistruoja įmonę, naudodami pavogtus, įsigytus ar suklastotus asmens duomenis. Tuomet nauja įmonė prisiima komercinius įsipareigojimus – užsako prekes, samdo transporto paslaugas ir naudojasi prekybos kreditu – o paskui dingsta nesumokėjusi jokių skolų. Aukos, tokios įmonės rangovai, susiduria su kliūtimi: nėra tikro direktoriaus, nėra turto ir nėra galimybės veiksmingai pareikšti ieškinių.

Transporto ir logistikos įmonės yra ypač pažeidžiamos, nes dėl savo verslo pobūdžio jos turi teikti paslaugas. iš ankstodar prieš gaudami apmokėjimą. Vežėjas, kuris pakrauna prekes ir pristato jas į paskirties vietą, o klientas pasirodo esąs fiktyvus direktorius valdoma fiktyvaus direktoriaus valdoma fiktyvia įmone, gali tikėtis skolą atgauti tik stebuklo būdu.

Britų valdžios institucijų reakcija ir pasekmės atsakingiems asmenims

Britų valdžios institucijos neslėpė savo ryžto užtikrinti naujųjų reglamentų laikymąsi. „Companies House“ generalinis direktorius, Andy Kingas, aiškiai paskelbė, kad tapatybės nepatikrinimas per nustatytą terminą bus laikomas įžeidimas, o ne tik procedūrinis pažeidimas. Sankcijų sistema yra daugiapakopė ir apima:

• Griežtos finansinės baudos tiesiogiai nustato Įmonių registras;
• Bylos perdavimas Nemokumo tarnybai — Britų nemokumo tarnyba, turinti įgaliojimus atlikti tyrimus ir nustatyti draudimus vykdyti veiklą;
• Baudžiamasis procesas teisme, dėl ko gali būti priimtas apkaltinamasis nuosprendis;
• Draudimas eiti direktoriaus pareigas — sankcija su ilgalaikėmis pasekmėmis tiems, kurie bando vėl patekti į rinką su nauju prisidengimu.

Saugumo ministras Danas Jarvisas Jis pabrėžė, kad problema nėra vien teorinė: nusikaltėliai jau daugelį metų naudojasi fiktyviomis įmonėmis kaip priedanga sunkiems organizuotiems nusikaltimams – nuo ​​pinigų plovimo iki prekybos žmonėmis ir prekių kontrabandos. Praėjusiais metais paslaugos atsigavo daugiau nei 300 milijonų svarų iš nusikalstamu būdu gauto turto. Naujieji reglamentai skirti gerokai pakelti kartelę šešėlinėje ekonomikoje veikiantiems subjektams ir apsunkinti jų veiklą prisidengiant legaliomis įmonėmis.

Transporto sektoriui gresia pavojus – kodėl vežėjai yra ypač pažeidžiami?

Transporto ir logistikos sektorius daugelį metų buvo vienas iš labiausiai pažeidžiamų vadinamojo sukčiavimo atvejų. Shell kompanijosTam yra kelios priežastys, ir visos jos susijusios su pramonės specifika:

• Atidėto mokėjimo modelis: Vežėjas nedelsdamas suteikia paslaugą ir gauna mokėjimą su 30, 60 arba 90 dienų atidėjimu. Per šį laiką nesąžiningas klientas turi pakankamai laiko dingti.
• Platūs tarpininkų tinklai: Tarp siuntėjo ir vežėjo dažnai yra keli tarpininkai – ekspeditoriai, brokeriai ir agentai. Kiekvienas iš jų yra potencialus taškas, kuriame gali iškilti neaiškios tapatybės subjektas.
• Spaudimas priimti skubotus sprendimus: Dinamiškame pasaulyjerodoTransporto sektoriuje nėra laiko savaites trunkančioms patikros procedūroms. Sprendimai dėl užsakymų priėmimo priimami per kelias minutes ar valandas, todėl nepaisoma deramo kruopštumo.
• Didelė individualių sandorių vertė: Vieno transporto užsakymo vertė gali siekti kelis ar net dešimtis tūkstančių eurų, todėl kiekviena neapmokėta sąskaita yra rimtas smūgis įmonės finansiniam likvidumui.
• Sunkumai išieškojant skolas tarpvalstybiniu mastu: Kai skolininkas yra Jungtinės Karalystės subjektas, o kreditorius – Lenkijos arba Vokietijos, skolų išieškojimas tampa sudėtingu, brangiu ir daug laiko reikalaujančiu procesu.

Dėl visų aukščiau išvardytų veiksnių Europos vežėjas, bendradarbiaujantis su nepatikrintu Didžiosios Britanijos prekybos partneriu, patiria nuostolių, kurie gali kelti grėsmę visos įmonės finansiniam likvidumui.

Kaip patikrinti JK rangovus? Praktinis vadovas rizikos valdytojams.

Atsižvelgiant į aprašytą grėsmę, būtina įdiegti arba atnaujinti deramo patikrinimo procedūras Britanijos prekybos partneriams. Žemiau pateikiami pagrindiniai žingsniai, kurie turėtų būti įtraukti į standartinį KYC procesą (Pažink savo klientą) ir KYB (Žinokite savo verslą):

1. Patikrinimas Įmonių registre

Pirmas ir svarbiausias žingsnis – patikrinti įmonės statusą viešai prieinamame Įmonių registre (rasti-ir-atnaujinti.įmonės-informaciją.service.gov.uk). Atkreipkite dėmesį į šiuos dalykus:

• Pateiktų dokumentų galiojimas, ypač paskutinio pateikimo data patvirtinimo pareiškimas;
• Direktoriaus tapatybės patvirtinimo būsena – po 2025 m. lapkričio 18 d. ši informacija turėtų būti matoma jūsų įmonės profilyje;
• Direktorių valdybos pasikeitimų skaičius ir dažnumas – dažnas direktorių pasikeitimas yra įspėjamasis ženklas;
• Registruotos buveinės adresas – registruoti adresai, kuriuos masiškai naudoja šimtai skirtingų įmonių, yra padidėjusios rizikos rodiklis.

2. Nuosavybės struktūros analizė

Privalomas ataskaitų teikimas apie reikšmingą kontrolę turinčius asmenis leidžia patikrinti, kas iš tikrųjų kontroliuoja konkrečią įmonę. Neaiški arba daugiapakopė nuosavybės struktūra, ypač tokia, kurioje dalyvauja subjektai iš didelės rizikos jurisdikcijų, turėtų būti traktuojama kaip raudona vėliava.

3. Finansinės istorijos patvirtinimas

Įmonių registras (Companies House) teikia metines finansines ataskaitas daugumai įmonių. Trūkstamos ataskaitos, nenuoseklūs finansiniai duomenys arba nuostolių deklaravimas esant dideliems prekybos apimčiams yra požymiai, kuriuos reikia toliau analizuoti.

4. Komercinės rizikos duomenų bazių naudojimas

Tokios platformos kaip EURODESK.eu kaupia duomenis iš kelių šaltinių ir leidžia greitai įvertinti sandorio šalies rizikos profilį. Subjektams, esantiems tarp daugiau nei 56 000 vėluojančių patikrinimų grupės, šios sistemos turėtų automatiškai generuoti didelės rizikos įspėjimą.

5. Tiesioginis sprendimus priimančių asmenų tapatybės patikrinimas

Santykiuose, kuriems būdinga padidėjusi rizika arba didelė sandorio vertė, verta pareikalauti, kad potencialus partneris atsiųstų sutartį pasirašančio asmens asmens tapatybės dokumento kopiją, banko patvirtinimą ir, jei įmanoma, atliktų vaizdo skambutį su tiesioginiu dokumentų patvirtinimu.

Įtaka kreditavimo sprendimams ir bendradarbiavimo sąlygoms

Atskleista problema turi tiesioginės įtakos Europos įmonių skolinimo politikai Didžiosios Britanijos rangovų atžvilgiu. Pramonės rekomendacijose nurodomi keli principai, kurie turėtų galioti tol, kol bus visiškai įdiegta patikros sistema:

• Prekybos kredito sustabdymas arba reikšmingas apribojimas subjektams, kurių direktorių tapatybė nėra patvirtinta Įmonių registre;
• Mokėjimo terminų sutrumpinimas arba perėjimas prie išankstinių mokėjimų naujiems rangovams, kurių patvirtinimo statusas nepatvirtintas;
• Reikalaujama garantijų ar užstato (pvz., banko garantija, išankstinis apmokėjimas, dokumentinis akredityvas) didelės vertės sandoriams;
• Nuolatinis stebėjimas esamų rangovų statusas – patikrinimas turėtų būti nuolatinis, o ne vienkartinis procesas;
• Sutarties sąlygų įvedimas mokėjimo sąlygų susiejimas su dabartinio ir teigiamo patvirtinimo statuso išlaikymu registre.

Verta pabrėžti, kad aprašyta situacija taikoma ne tik naujiems verslo santykiams. Įmonės, kurios daugelį metų bendradarbiauja su britų partneriais, 2025 m. pabaigą turėtų laikyti natūraliu momentu... viso rangovų portfelio peržiūra iš Britų salų.

Platesnis kontekstas – JK nėra pavienis atvejis

Nors čia aprašyta problema tiesiogiai susijusi su Britanijos įmonių registru, verta žinoti, kad veiksmingo direktorių tapatybės patvirtinimo stoka yra problema, su kuria susiduria daugelis Europos registracijos sistemų. Tačiau Jungtinė Karalystė yra svarbus pavyzdys, nes daugelį metų ji buvo laikoma viena liberaliausių šalių.rodoviza įmonių steigimui, todėl ji buvo ypač patraukli subjektams, kurių ketinimai neaiškūs.

Įmonių registro įvedimas į naujus reikalavimus sukuria precedentą, kuris gali – ir turėtų – tapti įkvėpimu kitoms šalims. Tai taip pat pabrėžia problemos, kuri daugelį metų buvo efektyviai slepiama, mastą: tūkstančiams legalioje rinkoje veikiančių įmonių gali vadovauti asmenys, kurie neegzistuoja arba slepia savo tapatybes.

Europos transporto sektoriui tai primena, kad rangovo deramas patikrinimas niekada neturėtų būti formalumasDidėjančio įmonių nusikalstamumo ir vis sudėtingesnių sukčiavimo schemų eroje investavimas į patikimas tikrinimo procedūras yra ne tik apdairumo klausimas – tai būtina išlikimui.

Verslo rizikos perspektyva – santrauka

Padėtis Britanijos įmonių registre atskleidžia sistemines spragas, kurios metų metus leido neaiškios tapatybės subjektams laisvai veikti rinkoje. Nors pagal šį reglamentą įvesti nauji reglamentai 2023 m. Ekonominių nusikaltimų ir įmonių skaidrumo įstatymas Nors tai yra žingsnis teisinga linkme, vėlavimų atliekant patikrinimus mastas (apimantis daugiau nei 56 000 aktyvių įmonių) rodo, kad perėjimas nuo teorijos prie praktikos yra ilgas ir rizikingas procesas.

Europos rizikos valdytojo požiūriu, pagrindinės išvados yra šios:

• Bet kuri JK įmonė, kurios direktorių tapatybės patvirtinimas nebus patvirtintas po 2025 m. lapkričio 18 d., turėtų būti traktuojama kaip didelė kredito ir operacinė rizika;
• Skaidrumo stoka valdymo struktūroje yra vienas iš stipriausių finansinių problemų ir įsipareigojimų neįvykdymo rizikos prognozuotojų;
• Transporto sektoriuje, kuriame mažos pelno maržos ir didelė nesąžiningų rangovų rizika, griežtos KYC ir KYB procedūros turėtų tapti veiklos standartu, o ne išimtimi;
• JK rangovų portfelio peržiūra siekiant patikrinti jų statusą „Companies House“ registre yra veiksmas, kurio reikia imtis. natychmiast, nelaukiant pirmųjų problemų požymių;
• Įmonės, kurios dabar įdiegs tinkamas saugumo procedūras, įgis didelį konkurencinį pranašumą prieš tas, kurios ignoruos šią riziką ir patirs nuostolių.

Rinka neatlygina naivumo.rodoPasaulyje, kuriame už legalios įmonės fasado gali slėptis fiktyvus direktorius ir organizuotas nusikalstamas tinklas, vienintelis racionalus atsakas yra sistemingas, nuoseklus ir reguliarus kiekvieno verslo partnerio tikrinimas, nepaisant ankstesnio bendradarbiavimo trukmės ir profesionalumo įvaizdžio.